Una de las realidades que debes conocer como inversor o empresario son los distintos tipos de mercados financieros. Hablamos de un espacio esencial a la hora de determinar los precios de productos o activos, y son precisamente los mercados financieros los que permiten que los distintos actores económicos puedan sostenerse en el tiempo, expandir su negocio o alcanzar mayores cotas de éxito.
Como empresario o inversor, eres un agente económico que puede estar interesado en realizar inversiones como demandante, pero también hay que tener en cuenta que las empresas pueden participar también como ofertantes en los mercados financieros, si por ejemplo hablamos de empresas de materias primas o que cotizan en bolsa.
Desde el MBA Online de la Cámara de Comercio queremos invitarte a conocer los 6 tipos de mercados financieros y cuál es su papel en la economía.
¿Qué son los mercados financieros?
Se trata del lugar en el que se determina el precio y se negocia por los activos. Se trata de un elemento esencial para la economía, ya que permiten transferir fondos desde los inversores o ahorradores a las empresas, corporaciones y gobiernos, de manera que estos puedan contar con los recursos necesarios para realizar su actividad.
Los distintos activos que pueden negociarse en los mercados financieros pueden ser bonos, renta variable, derivados, materias primas, divisas o incluso Non-Fungible Tokens (NFTs). A través de este sistema, compradores y vendedores de activos financieros realizan sus intercambios y determinan el precio de equilibrio mediante el cual se realizarán las transferencias de financiación.
Gracias a los mercados financieros, una economía puede abastecerse de liquidez y los distintos agentes económicos pueden llevar a cabo sus objetivos para satisfacer a dichos inversores y ahorradores.
Los mercados financieros se caracterizan principalmente por la transparencia, la ausencia de barreras a la entrada para la compra o venta de activos financieros y la flexibilidad con la que los agentes pueden responder a las órdenes de compra o venta.
La conformación de los precios se produce debido a la incertidumbre y la volatilidad a la hora de determinar los rendimientos y posibles riesgos derivados de una determinada inversión.
¿Cómo se clasifican los tipos de mercados financieros?
Los mercados financieros pueden clasificarse en 6 tipos distintos, de acuerdo con su naturaleza y características particulares.
1. Mercado monetario
Se trata de un segmento en el que se llevan a cabo transacciones de instrumentos financieros a corto plazo. Hablamos del punto de encuentro entre los emisores de deuda y los inversores que buscan este tipo de financiación a corto plazo.
Dentro de este área se sitúan, por ejemplo, los bonos, los pagarés de empresa o la deuda pública emitida por el Tesoro. Este tipo de transacciones tienen vencimientos de un año o menos, tienen alta liquidez, por lo que son la opción preferida para quienes desean reducir sus riesgos.
2. Commodities (mercado de materias primas)
Se trata del mercado en el que se comercia por materiales. Hay una oferta y demanda de materias primas, que son productos generados de la tierra, como puede ser el petróleo, el gas natural, el oro, el maíz o el cobre. Es un tipo de inversión ideal para los que buscan una mayor diversificación en su cartera de inversiones.
El mercado de las commodities se caracteriza por tener unos precios muy volátiles, en el que los agentes económicos pueden comprar o vender contratos de futuros y opciones para gestionar los riesgos asociados a los movimientos de precios de las materias primas en el futuro.
3. Mercado de capitales
Es el mercado financiero en el que se negocia por instrumentos financieros a medio y largo plazo, entre los que se encuentra la renta fija y la renta variable. Los distintos inversores y la oferta existente permiten determinar el precio de compra-venta de las acciones o bonos, lo que proporciona un capital para que las empresas puedan desarrollar proyectos a largo plazo. Además, es importante considerar la volatilidad financiera, la cual puede afectar significativamente los precios de estos instrumentos.
Este tipo de mercado permite hacer una valoración continua de las empresas mediante su cotización en bolsa, si bien estos precios en un momento pueden ser superiores o inferiores al valor real de la empresa.
4. Mercado de divisas
Invertir en el mercado de divisas, también denominado en ocasiones mercado cambiario, consiste en un mercado financiero en el que se intercambian monedas extranjeras. Aquí hay que considerar la relación entre el valor en cada momento de monedas como el dólar estadounidense, el euro o los yenes japoneses.
5. Mercado de derivados financieros
Hablamos de un tipo de mercado donde se negocia por instrumentos financieros que derivan en otros activos, denominados activos subyacentes. Estos pueden ser por ejemplo acciones, divisas, materias primas, tipos de interés, bonos y otros índices financieros. Este tipo de activos permite especular sobre los movimientos de precios futuros.
En este tipo de mercados interviene con frecuencia la figura del trader, un profesional que compra y vende activos con el objetivo de aprovechar los cambios de precio en cortos periodos de tiempo. Si tienes didas sobre qué es un trader, en el anterior enlace encontrarás una explicación detallada sobre a qué se dedica y cuál es su papel en los mercados financieros más dinámicos.
6. Mercado interbancario
Por último, es esencial mencionar el mercado interbancario, un espacio en el que se realiza un intercambio de dinero entre unos bancos y otros por un determinado tipo de interés. Este tipo de intercambio facilita la liquidez y la estabilidad del sistema bancario y permite que los bancos puedan cubrir sus necesidades y ajustar sus balances en el corto plazo.
Los operadores del mercado interbancario tienen que ajustarse a las normas fijadas por los bancos centrales y organismos regulares para asegurar un buen funcionamiento del mercado.
Conocer los mercados financieros es un aspecto clave para todo empresario o inversor que desee invertir a largo plazo. Tanto inversores individuales como empresas pueden participar en la compra de activos financieros según sus objetivos y necesidades. Por otra parte, muchas empresas eligen los mercados financieros para obtener financiación para el desarrollo de su actividad.
Desde el MBA Online de la Cámara de Comercio te invitamos a seguir potenciando tus conocimientos en el área de los distintos tipos de mercados financieros e inversiones que se pueden llevar a cabo para incrementar tu rentabilidad y ahorro.